EXCELLTRUST BERDIRI UNTUK PEMILIK BISNIS PREMIUM
MENGAPA FINANCE STRUCTURE PENTING
SEBERAPA PENTING FINANCE STRUCTURE?
Sebelum kami membahas lebih jauh mengenai apa itu Finance Structure. Kami berikan anda analogi seperti ini;
Saat merencanakan perjalanan jauh, kita diharuskan mengecek, mempertimbangkan kondisi kendaraan yang akan kita kendarai, seperti aki, ban, dan bahan bakar yang dibutuhkan untuk menjaga agar mesin kita tetap berjalan dengan lancar dan aman sampai tujuan.
Demikian juga, faktor-faktor tertentu sangat penting untuk menjalankan bisnis anda dengan lancar, dan Finance Structure (struktur keuangan) Anda adalah hal terpenting dalam meyakinkan Investor. Sama seperti pentingnya "mesin" dalam mobil anda. Jadi, dalam posting ini, kami akan mendefinisikan struktur keuangan, menjelaskan mengapa itu penting, dan bagaimana hal itu akan membantu Anda mencapai tujuan Anda.
Saat merencanakan perjalanan jauh, kita diharuskan mengecek, mempertimbangkan kondisi kendaraan yang akan kita kendarai, seperti aki, ban, dan bahan bakar yang dibutuhkan untuk menjaga agar mesin kita tetap berjalan dengan lancar dan aman sampai tujuan.
Demikian juga, faktor-faktor tertentu sangat penting untuk menjalankan bisnis anda dengan lancar, dan Finance Structure (struktur keuangan) Anda adalah hal terpenting dalam meyakinkan Investor. Sama seperti pentingnya "mesin" dalam mobil anda. Jadi, dalam posting ini, kami akan mendefinisikan struktur keuangan, menjelaskan mengapa itu penting, dan bagaimana hal itu akan membantu Anda mencapai tujuan Anda.
apa itu finance structure
Jangan lupa, Investor ingin dana mereka aman, nyaman, menguntungkan dan bersih. Untuk itu anda perlu merapihkan Finance Structure yang tepat bagi bagi anda.
Istilah "FINANCE STRUCTURE (struktur keuangan) mengacu pada perpaduan yang tepat antara utang dan ekuitas yang mendorong operasional bisnis Anda. Dengan kata lain, ini adalah keseimbangan rumit dari kewajiban jangka panjang dan jangka pendek yang dikombinasikan dengan ekuitas pemegang saham atau pemilik seperti yang ditunjukkan pada neraca Anda, disamping aset yang anda miliki.
Kembali ke analogi perjalanan, pikirkan semua komponen penting yang membentuk "mesin" perusahaan Anda. Kami berbicara tentang orang, sistem, proses, data, pelaporan, dll., yang membentuk pondasi bisnis Anda dan mempertahankannya – yang sering saya sebut sebagai infrastruktur keuangan Anda. Anda membutuhkan pengembangan struktur keuangan yang sehat, guna memastikan bahwa Anda memiliki sumber bahan bakar yang andal dan berkualitas tinggi untuk menjaga agar mesin tetap bekerja dengan kuat.
Jadi, struktur keuangan penting karena merupakan indikator kemampuan perusahaan Anda untuk berjalan dengan lancar dan efisien tanpa kehabisan tenaga. Keseimbangan yang tepat akan memastikan bahwa Anda bisa mendapatkan jenis bahan bakar yang Anda butuhkan saat Anda membutuhkannya tanpa menimbulkan biaya atau risiko berlebih. Oleh karena itu, jika struktur keuangan yang Anda miliki menjadi miring dan menghambat kemampuan Anda untuk mencapai tujuan Anda, Anda perlu memperbaikinya.
Perlu dicatat bahwa ada perbedaan antara "struktur keuangan" dan "struktur modal", meskipun orang sering menggunakan istilah ini secara bergantian. Ketika seseorang mengatakan mereka ingin mengembangkan struktur modal yang optimal, mereka hanya mengacu pada hutang jangka panjang dan ekuitas yang dimiliki perusahaan. Struktur keuangan, di sisi lain, mencakup pinjaman jangka pendek dan kewajiban jangka panjang. Jadi, struktur keuangan adalah istilah umum, dan struktur modal adalah bagiannya.
Istilah "FINANCE STRUCTURE (struktur keuangan) mengacu pada perpaduan yang tepat antara utang dan ekuitas yang mendorong operasional bisnis Anda. Dengan kata lain, ini adalah keseimbangan rumit dari kewajiban jangka panjang dan jangka pendek yang dikombinasikan dengan ekuitas pemegang saham atau pemilik seperti yang ditunjukkan pada neraca Anda, disamping aset yang anda miliki.
Kembali ke analogi perjalanan, pikirkan semua komponen penting yang membentuk "mesin" perusahaan Anda. Kami berbicara tentang orang, sistem, proses, data, pelaporan, dll., yang membentuk pondasi bisnis Anda dan mempertahankannya – yang sering saya sebut sebagai infrastruktur keuangan Anda. Anda membutuhkan pengembangan struktur keuangan yang sehat, guna memastikan bahwa Anda memiliki sumber bahan bakar yang andal dan berkualitas tinggi untuk menjaga agar mesin tetap bekerja dengan kuat.
Jadi, struktur keuangan penting karena merupakan indikator kemampuan perusahaan Anda untuk berjalan dengan lancar dan efisien tanpa kehabisan tenaga. Keseimbangan yang tepat akan memastikan bahwa Anda bisa mendapatkan jenis bahan bakar yang Anda butuhkan saat Anda membutuhkannya tanpa menimbulkan biaya atau risiko berlebih. Oleh karena itu, jika struktur keuangan yang Anda miliki menjadi miring dan menghambat kemampuan Anda untuk mencapai tujuan Anda, Anda perlu memperbaikinya.
Perlu dicatat bahwa ada perbedaan antara "struktur keuangan" dan "struktur modal", meskipun orang sering menggunakan istilah ini secara bergantian. Ketika seseorang mengatakan mereka ingin mengembangkan struktur modal yang optimal, mereka hanya mengacu pada hutang jangka panjang dan ekuitas yang dimiliki perusahaan. Struktur keuangan, di sisi lain, mencakup pinjaman jangka pendek dan kewajiban jangka panjang. Jadi, struktur keuangan adalah istilah umum, dan struktur modal adalah bagiannya.
|
|
|
apa "goals" proyek anda
Sebelum Anda mulai memikirkan "Finance Structure" yang sesuai untuk perusahaan Anda, Anda perlu memperjelas tujuannya? Contohnya:
Sekali lagi, analogi perjalanan darat berlaku di sini. Jika Anda ingin mencapai tujuan Anda secepat mungkin, Anda dapat memilih untuk mengendarai Ferrari.
Dalam hal ini, Anda akan membutuhkan bahan bakar berkualitas tinggi (dan dalam jumlah banyak), sehingga mesin Anda dapat bekerja dengan maksimal.
Namun, jika Anda lebih suka bersantai dan menikmati perjalanan, Anda mungkin akan lebih senang dengan minivan yang lapang dan hemat bahan bakar. Dalam hal keuangan, Anda mungkin ingin meminimalkan hutang Anda meskipun itu berarti akan memakan waktu lebih lama untuk mencapai tujuan Anda.
- Bagaimana visi perusahaan anda dalam 5, 10, atau 15 tahun ke depan?
- Bagaimana bisnis anda? Bagaimana anda ingin membangun perusahaan anda?
- Atau apakah tujuan di atas terdengar sama sekali tidak mungkin tercapai karena Anda dalam kesulitan dan hanya ingin mencari cara untuk perusahaan bertahan hidup?
Sekali lagi, analogi perjalanan darat berlaku di sini. Jika Anda ingin mencapai tujuan Anda secepat mungkin, Anda dapat memilih untuk mengendarai Ferrari.
Dalam hal ini, Anda akan membutuhkan bahan bakar berkualitas tinggi (dan dalam jumlah banyak), sehingga mesin Anda dapat bekerja dengan maksimal.
Namun, jika Anda lebih suka bersantai dan menikmati perjalanan, Anda mungkin akan lebih senang dengan minivan yang lapang dan hemat bahan bakar. Dalam hal keuangan, Anda mungkin ingin meminimalkan hutang Anda meskipun itu berarti akan memakan waktu lebih lama untuk mencapai tujuan Anda.
mengapa finance structure sangat penting bagi keberhasilan!
Finance Structure bagi kami untuk sebuah proyek adalah perapihan tentang dapat tidaknya suatu proyek (biasanya merupakan proyek investasi) dilaksanakan dengan berhasil. Devinisi keberhasilan dapat dikatakan berhasil ketika tujuan utama dimana manfaat ekonomis dapat dicapai.
Finance Structure menggunakan sistem cost and benefit analysis termasuk didalamnya semua manfaat dan social cost and social benefit. Pada umumnya Finance Structure pada proyek menyangkut 3 aspek yakni manfaat ekonomis proyek tersebut bagi pemilik proyek, manfaat ekonomis proyek tersebut bagi investor, dan manfaat sosial bagi masyarakat disekitar proyek tersebut.
Dengan adanya investasi yang menyangkut pengeluaran modal (capital expenditure) yang besar maka Finance Structure sangat diperlukan agar jangan sampai proyek tersebut gagal setelah terlanjur menginvestasikan dana besar namun ternyata tidak menguntungkan, biasanya proyek akan dihentikan atau dijual kepada pihak lain.
Beberapa sebab yang mengakibatkan suatu proyek menjadi tidak menguntungkan (gagal) yakni :
- Tanpa due diligent atau cek and re-check
- Kesalahan perencanaan.
- Kesalahan dalam menaksir pasar yang tersedia.
- Kesalahan dalam memperkirakan teknologi yang tepat dipakai.
- Kesalahan dalam memperkirakan kontinuitas bahan baku.
- Kesalahan dalam memperkirakan tenaga kerja.
- Sebab eksternal seperti perubahan situasi politik, ekonomi, sosial, bencana alam dan spekulasi.
Untuk meminimalisir berbagai kegagalan dalam proyek, maka seringkali proyek-proyek besar semakin memerlukan data Finance Structure dengan variabel semakin kompleks sehingga untuk menjaganya biasanya studi dilakukan dalam dua tahap yakni tahap pendahuluan dan tahap keseluruhan.
Dalam Finance Structure hal-hal yang perlu diketahui adalah :
- Ruang lingkup kegiatan proyek.
- Cara proyek dilakukan.
- Evaluasi terhadap aspek-aspek yang menentukan berhasil seluruh proyek.
- Sarana yang diperlukan proyek.
- Hasil kegiatan proyek serta biaya yang harus ditanggung.
- Akibat-akibat baik yang bermanfaat maupun yang merugikan.
- Analisa resiko dari berbagai aspek.
- Langkah-langkah rencana yang mulai dari jadwal masing-masing kegiatan sampai dengan proyek investasi siap berjalan.
Terdapat beberapa faktor utama yang mempengaruhi intensitas Finance Structure:
- Besarnya dana yang ditanamkan, semakin besar proyek maka akan semakin besar dana yang diperlukan. Sebagai contoh proyek pengerukan batu bara memerlukan dana yang lebih besar daripada proyek pembangunan showroom mobil.
- Tingkat ketidak pastian proyek, semakin sulit kita memperkirakan penghasilan penjualan, biaya, aliran kas dan lain-lain maka kita harus semakin berhati-hati dalam melakukan finance structure.
- Perencanaan Kapan waktu Return of Investment dalam proyek tersebut
- Kompleksitas unsur-unsur yang mempengaruhi proyek, setiap proyek dipengaruhi dan mempengaruhi berbagai macam unsur lain baik eksternal maupun internal, semakin kompleks unsur-unsur tersebut maka Finance Structure harus dilakukan secara teliti dan hati-hati.
- Aspek dasar dalam Finance Structure antara lain :
- Aspek Pasar yang mencangkup konsep pokok tujuan/market yang ingin dicapai, metode pengumuman dan peramalan permintaan, strategi bersaing perusahaan dominan, dan strategi optimalisasi marketing mix.
- Aspek Teknis yang mencangkup aspek teknis proyek dan analisa teknis.
- Aspek Manajemen yang mencangkup manajemen pembangunan proyek dan manajemen dalam operasi.
-Aspek Keuangan yang mencangkup kebutuhan dan sumber dana, aliran kas proyek, kriteria penilaian investasi, resiko dalam investasi, keterbatasan dana dan hubungan antar proyek dan biaya modal (cost of capital).
-Aspek Ekonomi yang mencangkup analisis ekonomis dan Penulisan laporan studi kelayakan.
Finance Structure menggunakan sistem cost and benefit analysis termasuk didalamnya semua manfaat dan social cost and social benefit. Pada umumnya Finance Structure pada proyek menyangkut 3 aspek yakni manfaat ekonomis proyek tersebut bagi pemilik proyek, manfaat ekonomis proyek tersebut bagi investor, dan manfaat sosial bagi masyarakat disekitar proyek tersebut.
Dengan adanya investasi yang menyangkut pengeluaran modal (capital expenditure) yang besar maka Finance Structure sangat diperlukan agar jangan sampai proyek tersebut gagal setelah terlanjur menginvestasikan dana besar namun ternyata tidak menguntungkan, biasanya proyek akan dihentikan atau dijual kepada pihak lain.
Beberapa sebab yang mengakibatkan suatu proyek menjadi tidak menguntungkan (gagal) yakni :
- Tanpa due diligent atau cek and re-check
- Kesalahan perencanaan.
- Kesalahan dalam menaksir pasar yang tersedia.
- Kesalahan dalam memperkirakan teknologi yang tepat dipakai.
- Kesalahan dalam memperkirakan kontinuitas bahan baku.
- Kesalahan dalam memperkirakan tenaga kerja.
- Sebab eksternal seperti perubahan situasi politik, ekonomi, sosial, bencana alam dan spekulasi.
Untuk meminimalisir berbagai kegagalan dalam proyek, maka seringkali proyek-proyek besar semakin memerlukan data Finance Structure dengan variabel semakin kompleks sehingga untuk menjaganya biasanya studi dilakukan dalam dua tahap yakni tahap pendahuluan dan tahap keseluruhan.
Dalam Finance Structure hal-hal yang perlu diketahui adalah :
- Ruang lingkup kegiatan proyek.
- Cara proyek dilakukan.
- Evaluasi terhadap aspek-aspek yang menentukan berhasil seluruh proyek.
- Sarana yang diperlukan proyek.
- Hasil kegiatan proyek serta biaya yang harus ditanggung.
- Akibat-akibat baik yang bermanfaat maupun yang merugikan.
- Analisa resiko dari berbagai aspek.
- Langkah-langkah rencana yang mulai dari jadwal masing-masing kegiatan sampai dengan proyek investasi siap berjalan.
Terdapat beberapa faktor utama yang mempengaruhi intensitas Finance Structure:
- Besarnya dana yang ditanamkan, semakin besar proyek maka akan semakin besar dana yang diperlukan. Sebagai contoh proyek pengerukan batu bara memerlukan dana yang lebih besar daripada proyek pembangunan showroom mobil.
- Tingkat ketidak pastian proyek, semakin sulit kita memperkirakan penghasilan penjualan, biaya, aliran kas dan lain-lain maka kita harus semakin berhati-hati dalam melakukan finance structure.
- Perencanaan Kapan waktu Return of Investment dalam proyek tersebut
- Kompleksitas unsur-unsur yang mempengaruhi proyek, setiap proyek dipengaruhi dan mempengaruhi berbagai macam unsur lain baik eksternal maupun internal, semakin kompleks unsur-unsur tersebut maka Finance Structure harus dilakukan secara teliti dan hati-hati.
- Aspek dasar dalam Finance Structure antara lain :
- Aspek Pasar yang mencangkup konsep pokok tujuan/market yang ingin dicapai, metode pengumuman dan peramalan permintaan, strategi bersaing perusahaan dominan, dan strategi optimalisasi marketing mix.
- Aspek Teknis yang mencangkup aspek teknis proyek dan analisa teknis.
- Aspek Manajemen yang mencangkup manajemen pembangunan proyek dan manajemen dalam operasi.
-Aspek Keuangan yang mencangkup kebutuhan dan sumber dana, aliran kas proyek, kriteria penilaian investasi, resiko dalam investasi, keterbatasan dana dan hubungan antar proyek dan biaya modal (cost of capital).
-Aspek Ekonomi yang mencangkup analisis ekonomis dan Penulisan laporan studi kelayakan.
IJINKAN EXCELLTRUST MEMBANTU ANDA DALAM FINANCE STRUCTURE YANG ANDA BUTUHKAN HINGGA LAYAK DIAJUKAN KEPADA INVESTOR
Bagaimana Cara Mengevaluasi Finance Structure Perusahaan?
STRUKTUR KUNCI
- Struktur modal mengacu pada: modal perusahaan, hutang dan ekuitasnya.
- Ekuitas adalah saham biasa dan saham preferensi perusahaan ditambah laba ditahan.
- Hutang biasanya mencakup pinjaman jangka pendek, hutang jangka panjang, dan sebagian dari jumlah pokok sewa operasi dan saham preferensi yang dapat ditebus.
- Rasio penting yang digunakan untuk menganalisis struktur modal meliputi rasio utang, rasio utang terhadap ekuitas, dan rasio utang terhadap kapitalisasi jangka panjang.
- Peringkat lembaga kredit membantu investor menilai kualitas struktur modal perusahaan.
Tentu saja, seperti kebanyakan hal dalam bisnis, setelah Anda memutuskan finance structure yang tepat, penting untuk menjaga semuanya tetap pada jalurnya. Jadi, kami biasanya memutuskan data mana yang relevan dengan situasi tertentu, lalu memasukkan metrik tersebut ke dalam proses pelaporan. Berikut adalah beberapa metrik yang dapat dilakukan:
Debt to Total Capital (Debt / (Debt + Shareholders’ Equity) = X%)
Hutang terhadap Total Modal (Utang / (Hutang + Ekuitas Pemegang Saham) = X%)
Rasio utang terhadap modal memberikan wawasan tentang keberisikoan struktur keuangan perusahaan karena rasio tersebut memberi tahu Anda bagian mana dari kewajiban perusahaan yang terdiri dari utang. Secara umum, semakin tinggi angka ini, semakin tinggi risikonya.
Rasio Hutang terhadap Ekuitas (Kewajiban / Ekuitas Pemegang Saham = X%)
Rasio hutang terhadap ekuitas memberi tahu kita tentang keseimbangan antara hutang dan ekuitas perusahaan, yang menunjukkan apakah perusahaan dapat menutupi hutangnya dengan ekuitas yang tidak seimbang. Sekali lagi, angka yang lebih tinggi menunjukkan risiko.
Interest Coverage Ratio (Penghasilan Sebelum Bunga dan Pajak / Beban Bunga = X%)
Rasio cakupan bunga mengukur berapa banyak uang tunai yang Anda miliki untuk menutupi bunga yang Anda bayarkan setiap bulan. Semakin tinggi penghasilan Anda relatif terhadap beban bunga Anda, semakin banyak fleksibilitas yang Anda miliki untuk mengambil utang di masa depan, yaitu rasio yang lebih tinggi lebih diinginkan.
Modal Kerja Bersih (Aktiva Lancar – Kewajiban Lancar = $X)
Metrik modal kerja bersih perusahaan pada dasarnya memberi tahu kita berapa banyak modal yang dimilikinya untuk kebutuhan jangka pendek. Jadi, tentu saja, kami ingin angka ini positif. Angka yang lebih tinggi menunjukkan bahwa perusahaan memiliki apa yang dibutuhkan untuk mendorong pertumbuhannya, sedangkan angka negatif dapat mengindikasikan masalah.
Namun, kami akan ingatkan Anda agar tidak melihat angka-angka ini secara terpisah. Idealnya, Anda harus mengevaluasinya dari waktu ke waktu dan membandingkannya dengan tolak ukur industri saingan untuk melihat trend dan menentukan apa yang normal bagi Anda. Juga, untuk membuka wawasan tentang gambaran yang lebih besar,
Jika Anda yakin struktur keuangan Anda tidak stabil, pertimbangkan untuk menunjuk Investor Firma yang telah berpengalaman untuk mendiagnosa dan membedah masalah dan membuat Anda berada di jalur yang benar.
STRUKTUR KUNCI
- Struktur modal mengacu pada: modal perusahaan, hutang dan ekuitasnya.
- Ekuitas adalah saham biasa dan saham preferensi perusahaan ditambah laba ditahan.
- Hutang biasanya mencakup pinjaman jangka pendek, hutang jangka panjang, dan sebagian dari jumlah pokok sewa operasi dan saham preferensi yang dapat ditebus.
- Rasio penting yang digunakan untuk menganalisis struktur modal meliputi rasio utang, rasio utang terhadap ekuitas, dan rasio utang terhadap kapitalisasi jangka panjang.
- Peringkat lembaga kredit membantu investor menilai kualitas struktur modal perusahaan.
Tentu saja, seperti kebanyakan hal dalam bisnis, setelah Anda memutuskan finance structure yang tepat, penting untuk menjaga semuanya tetap pada jalurnya. Jadi, kami biasanya memutuskan data mana yang relevan dengan situasi tertentu, lalu memasukkan metrik tersebut ke dalam proses pelaporan. Berikut adalah beberapa metrik yang dapat dilakukan:
Debt to Total Capital (Debt / (Debt + Shareholders’ Equity) = X%)
Hutang terhadap Total Modal (Utang / (Hutang + Ekuitas Pemegang Saham) = X%)
Rasio utang terhadap modal memberikan wawasan tentang keberisikoan struktur keuangan perusahaan karena rasio tersebut memberi tahu Anda bagian mana dari kewajiban perusahaan yang terdiri dari utang. Secara umum, semakin tinggi angka ini, semakin tinggi risikonya.
Rasio Hutang terhadap Ekuitas (Kewajiban / Ekuitas Pemegang Saham = X%)
Rasio hutang terhadap ekuitas memberi tahu kita tentang keseimbangan antara hutang dan ekuitas perusahaan, yang menunjukkan apakah perusahaan dapat menutupi hutangnya dengan ekuitas yang tidak seimbang. Sekali lagi, angka yang lebih tinggi menunjukkan risiko.
Interest Coverage Ratio (Penghasilan Sebelum Bunga dan Pajak / Beban Bunga = X%)
Rasio cakupan bunga mengukur berapa banyak uang tunai yang Anda miliki untuk menutupi bunga yang Anda bayarkan setiap bulan. Semakin tinggi penghasilan Anda relatif terhadap beban bunga Anda, semakin banyak fleksibilitas yang Anda miliki untuk mengambil utang di masa depan, yaitu rasio yang lebih tinggi lebih diinginkan.
Modal Kerja Bersih (Aktiva Lancar – Kewajiban Lancar = $X)
Metrik modal kerja bersih perusahaan pada dasarnya memberi tahu kita berapa banyak modal yang dimilikinya untuk kebutuhan jangka pendek. Jadi, tentu saja, kami ingin angka ini positif. Angka yang lebih tinggi menunjukkan bahwa perusahaan memiliki apa yang dibutuhkan untuk mendorong pertumbuhannya, sedangkan angka negatif dapat mengindikasikan masalah.
Namun, kami akan ingatkan Anda agar tidak melihat angka-angka ini secara terpisah. Idealnya, Anda harus mengevaluasinya dari waktu ke waktu dan membandingkannya dengan tolak ukur industri saingan untuk melihat trend dan menentukan apa yang normal bagi Anda. Juga, untuk membuka wawasan tentang gambaran yang lebih besar,
Jika Anda yakin struktur keuangan Anda tidak stabil, pertimbangkan untuk menunjuk Investor Firma yang telah berpengalaman untuk mendiagnosa dan membedah masalah dan membuat Anda berada di jalur yang benar.
GET STARTED
rahasia sukses - tony robins
|
|
SCAN QR CODE FOR WHATSAPP
|
Hi, I'm Mia, let us help you